個人對個人轉賬150萬合法嗎?銀行會監控一個人的現金流水嗎
個人帳户存入5w元以上會被監控。目前,銀行對大額支付和可疑交易進行監控,履行對大額和可疑交易的報告義務,並向中國反*錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。下面,就快和本站一起了解相關知識吧!
本文目錄
1、個人對個人轉賬150萬合法嗎?
2、銀行會監控一個人的現金流水嗎
3、一個月多少流水被銀行注意
個人對個人轉賬150萬合法嗎?
如果沒有可疑的現象,銀行最多會向銀行中國人民報告,不會禁止你轉賬。如果涉及可疑交易,可能會聯繫您進行核實或要求您提供相關證明。對於大額交易和可疑交易,根據中國,人民銀行的規定,金融機構應當自大額交易發生之日起5個工作日內,以電子方式向中國人民銀行提交大額交易報告。大額轉賬,無論是國內的還是國外的,都超過了大額交易的標準,所以你必須正確地向央行報告你的資金,注意匯款和轉賬的區別。
銀行會監控一個人的現金流水嗎
銀行當然會監控每個人的現金流水。
主要原因有兩個,一個是防止大規模的金融風險。
二是對宏觀的經濟數據進行統計分析。
三是對銀行客户的大額轉賬行為進行監控。
防止金融風險主要是對**等等這些進行監控。一般**的資金來源都是不明確的。
二是對經濟數據進行統計分析。現在國家都要求各種經濟行為,包括髮工資必須走銀行,不允許發現金,就是因為可以通過統計這些數據反映真實的經濟行為,也可以防止偷税漏税。
第三也是為了客户好。一些比較突然的大額轉賬行為,很有可能是客户受騙。詢問一下比較好。
一個月多少流水被銀行注意
1、長期不交易、交易頻繁、一次進出多次、交易對手處於高風險區域、網銀IP地址頻繁變更的卡,將被反x錢提取系統。
2、當日個人賬户單筆或累計轉賬5萬元及以上,則這些銀行流量將進入銀行系統監控狀態。
3、一般來説,短期內大額資金進出更容易監控,而普通大額轉賬不會監控。
4、目前,國內各大銀行均建立了交易檢測系統,對人民幣交易進行監管。還要求主要金融業務機構對賬户間大額或可疑交易進行實時記錄、跟蹤、調查和報告。
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