个人对个人转账150万合法吗？银行会监控一个人的现金流水吗

个人帐户存入5w元以上会被监控。目前，银行对大额支付和可疑交易进行监控，履行对大额和可疑交易的报告义务，并向中国反*钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。下面，就快和本站一起了解相关知识吧！

本文目录

1、个人对个人转账150万合法吗？

2、银行会监控一个人的现金流水吗

3、一个月多少流水被银行注意

个人对个人转账150万合法吗？

如果没有可疑的现象，银行最多会向银行中国人民报告，不会禁止你转账。如果涉及可疑交易，可能会联系您进行核实或要求您提供相关证明。对于大额交易和可疑交易，根据中国，人民银行的规定，金融机构应当自大额交易发生之日起5个工作日内，以电子方式向中国人民银行提交大额交易报告。大额转账，无论是国内的还是国外的，都超过了大额交易的标准，所以你必须正确地向央行报告你的资金，注意汇款和转账的区别。

银行会监控一个人的现金流水吗

银行当然会监控每个人的现金流水。

主要原因有两个，一个是防止大规模的金融风险。

二是对宏观的经济数据进行统计分析。

三是对银行客户的大额转账行为进行监控。

防止金融风险主要是对**等等这些进行监控。一般**的资金来源都是不明确的。

二是对经济数据进行统计分析。现在国家都要求各种经济行为，包括发工资必须走银行，不允许发现金，就是因为可以通过统计这些数据反映真实的经济行为，也可以防止偷税漏税。

第三也是为了客户好。一些比较突然的大额转账行为，很有可能是客户受骗。询问一下比较好。

一个月多少流水被银行注意

1、长期不交易、交易频繁、一次进出多次、交易对手处于高风险区域、网银IP地址频繁变更的卡，将被反x钱提取系统。

2、当日个人账户单笔或累计转账5万元及以上，则这些银行流量将进入银行系统监控状态。

3、一般来说，短期内大额资金进出更容易监控，而普通大额转账不会监控。

4、目前，国内各大银行均建立了交易检测系统，对人民币交易进行监管。还要求主要金融业务机构对账户间大额或可疑交易进行实时记录、跟踪、调查和报告。